今年基金誰最會賺？23檔報酬率破100% 台股包辦22檔、冠軍飆150%

Newtalk新聞 全球股市今年歷經創高與劇烈震盪，基金績效也重新洗牌。據理柏環球統計，截至 8 月底，國內市售的境內外共同基金中，今年以來報酬率逾 100% 的僅有 23 檔，其中台股相關基金即占了 22 檔，占比高達 95.7%；僅 1 檔為資訊科技股票基金，顯示今年台股基金績效明顯領先其他類型。 進一步觀察，這 22 檔台股基金又可分為 17 檔台灣股票基金、5 檔台灣中小型股票基金。其中，施羅德台灣樂活中小基金 A 類型今年來報酬率高達 150.1%，不僅是唯一突破 150% 的產品，也拿下所有基金績效冠軍；統一中小基金以 127.7% 居次，元大多多基金則以 127.4% 緊追在後。 若從基金類型來看，中小型台股基金表現尤其突出。台灣中小型股票基金今年來平均報酬率達 97.2%，已近翻倍，高於台灣股票基金平均的 82.1%。除了施羅德台灣樂活中小基金大賺 150.1%，統一中小基金、野村中小基金也分別繳出 127.7%、125.9% 的成績，第一金小型精選基金及瀚亞中小型股基金則分別漲 103.8%、101.3%。 一般台灣股票基金同樣不遑多讓，共有 17 檔報酬率突破 100%。元大多多基金以 127.4% 居冠，野村鴻運基金、元大經貿基金、元大新主流基金及元大台灣高股息優質龍頭基金，今年來報酬率也都超過 120%。 相較下，非台股類型基金能躋身「翻倍俱樂部」的，僅瀚亞投信的亞洲科技資本家股票基金 A 類型，今年來報酬率 105.1%；其所屬資訊科技股票基金類別平均報酬率僅 36.5%，也凸顯即使同樣搭上 AI 與科技浪潮，不同市場、產業及基金操作策略之間，績效差距仍相當明顯。 「鉅亨買基金」總經理張榮仁指出，台股基金今年能從全球基金中脫穎而出，台灣位居 AI 半導體、伺服器、散熱、電力及光通訊等供應鏈核心固然是一大優勢，但真正拉開基金績效差距的關鍵，仍在於經理人的操作及選股能力。 尤其今年類股輪動快速、個股表現明顯分化，經理人能否掌握產業趨勢，找出具技術門檻及獲利成長潛力的企業，並依照估值、基本面及籌碼變化靈活調整持股，成為基金能否超越大盤、甚至創造翻倍報酬的重要因素。 張榮仁認為，AI 產業未反轉，而是逐漸由過去「投入愈多愈好」，進入檢視「能否創造足夠回報」的階段。目前半導體、算力、電力設備、伺服器及光通訊需求仍具支撐，若美國科技巨頭持續擴大資本支出，位居供應鏈核心的台灣企業仍可望受惠。未來市場將更重視自由現金流、資本回收期、設備利用率及融資成本，行情也將由全面估值擴張轉向個股分化；具備實際供需缺口、定價能力、技術優勢與充沛現金流的企業，仍有望在AI長線成長趨勢中持續勝出。 面對台股位處高檔、行情波動加劇，張榮仁表示，投資人毋需過度執著預測短期高低點，可透過台股基金參與產業輪動，借重專業經理人的研究與選股能力，並採定期定額、分批投入等方式累積部位，若擔心單筆進場後遭遇回檔，也可善用「鉅亨超底王」等機制，預先設定跌幅及加碼條件，市場修正時自動分批布局，降低單筆進場踩錯時點的風險。 他認為，只要 AI 長期需求及台灣供應鏈競爭力未明顯改變，市場震盪不代表產業趨勢反轉；相較追逐短線行情，後續更重要的是掌握企業基本面與獲利成長，並透過分批布局降低高檔震盪對投組帶來的影響。※Newtalk提醒您： #投資一定有風險，投資有賺有賠，投資前應檢視自身能力，申購前應詳閱公開說明書。延伸閱讀：瑤姐00981A維持配0.63元 最後買進日為 9／15緯穎今「1張變3張」除權秀！開盤一度攻漲停又翻黑、股價爆量巨震TTA南部據點精準媒合賦能 驅動傳統產業AI智慧升級聯發科漲停後再衝4565元！00981A成最大受惠ETF老牌黑手變AI散熱黑馬！智伸科1月決定做、第二季就量產...驚人拿單速度關鍵 每3、5年就「打怪」